4. Fique atento ao que deve constar em seu orçamento
A ferramenta mais importante da gestão nos dias atuais, de altos e baixos constantes é o Fluxo de Caixa Futuro – FCF. Ele é a sua bola de cristal que prevê o futuro e sinaliza o que fazer antes de acontecer. Decide este mês o que vai fazer no próximo e nos seguintes. Viva o futuro e com dinheiro sobrando no caixa.
Qual o passo a passo para um bom fluxo de caixa?
A primeira coisa que deve ser feita é saber exatamente quanto a empresa tem disponível em caixa. Para isso, basta somar o saldo de todas as contas bancárias que a empresa possui.
Sua matemática é bem simples: consiste em pegar o faturamento e subtrair dele os gastos da empresa. Pronto, temos aí o resultado do fluxo de caixa. No entanto, embora o cálculo seja simples, a maior dificuldade encontrada — e a maior concentração de falhas — está em sua organização.
Na aba “Fluxo de caixa”, linha “Subtotal” é preciso digitar uma fórmula simples: basta pegar o valor do “Saldo Atual” (D4) e Somar ao valor do “Saldo do Dia” (D6). Lembre-se de utilizar as regras matemáticas, pois o Excel respeita essas regras.
Para calcular o fluxo de caixa livre você vai precisar somar o fluxo de caixa operacional com o fluxo de caixa de investimentos. FCO = Este é o fluxo de caixa operacional, que representa as operações da empresa menos os gastos de industrialização, comercialização e prestação de serviço.
Usando o cálculo dos índices, o valor do cash flow