Como montar uma planilha de controle financeiro
Testamos as 10 melhores planilhas para organizar as finanças
Como organizar as contas no Excel?
Tenha um modelo de planilha Na hora de fazer seu planejamento financeiro, comece organizando sua planilha. É preciso contar com todos os elementos, incluindo receitas, como o seu salário, e despesas, como aluguel, contas fixas e até os seus gastos com lazer e compras.
Como fazer esse controle?
Comece fazendo uma lista de seus gastos fixos, como contas de telefone, aluguel, carro, etc. Desconte as despesas de sua renda mensal e veja quanto sobra. Isso é o que você tem para gastar. Não esqueça desse valor e não se permita ultrapassá-lo!/span>
Passo a passo para realizar o controle de gastos pessoais
Dicas para organizar as contas A primeira coisa a fazer é listar todas as suas contas. Você pode utilizar uma planilha colocando o dia do vencimento, a descrição e o valor. Coloque ainda uma terceira coluna com o total dos valores a pagar. Desta forma, é possível ter uma visão geral das despesas já programadas./span>
Acompanhe a seguir.
Como organizar e pagar suas dívidas?
Como fazer o controle de contas a pagar e a receber
O Contas a Pagar é a área financeira responsável por toda e qualquer saída de caixa da empresa, ou seja, é dever dele gerenciar e acompanhar todas as despesas e, além disso, administrar todas as obrigações financeiras da empresa./span>
As contas a pagar são todas as obrigações financeiras já assumidas pela empresa, como impostos, pagamento de funcionários e fornecedores, manutenção de equipamentos, contas de água, luz, internet, entre outras. Essas despesas podem ser fixas, que ocorrem todos os meses, ou variáveis, que variam conforme a necessidade./span>
Contas a receber são os valores que a empresa tem a receber de seus clientes. ... A cobrança de contas a receber tem como objetivo principal reduzir atrasos no pagamento e inadimplência, com o mínimo de desgaste possível no relacionamento com os clientes.
O setor de contas a receber é o responsável pela administração da conta “clientes a receber”, do ativo da empresa. ... Conhecer o perfil de cada um dos seus clientes e saber quais são os responsáveis pela maior parte do faturamento. Fornecer informações para elaboração do fluxo de caixa da empresa.
O conceito de Contas a Receber engloba os valores que uma determinada empresa tem a receber de seus clientes. Quando uma determinada empresa vende bens ou serviços, ela pode optar por oferecer prazo para os seus clientes efetuarem os pagamentos devidos./span>
As contas ou duplicatas a receber representam direitos ou valores adquiridos por vendas a prazo de mercadorias ou serviços relacionados com a atividade da empresa e ainda não recebidos. O montante dessa conta representa o volume de vendas a prazo.
As contas a receber representam um dos ativos mais importantes para as empresas. ... São contas realizáveis (recebidas) no decurso do exercício seguinte à data do Balanço, fazendo, portanto, parte do Ativo Circulante.
Os títulos/duplicatas negociados são registrados em conta redutora do ativo circulante, logo após a conta “duplicatas a receber”. Esta conta recebe o nome de “títulos/duplicatas negociadas”, e tem natureza credora.
O valor relativo aos juros e outros encargos financeiros serão registrados contabilmente na própria conta que registra o empréstimo ou financiamento, tendo como contrapartida uma conta de despesas financeiras./span>
4) Note que se sua empresa pagou os juros antecipadamente, vc deve contabilizar o total dos juros em conta de Despesas Diferidas no Ativo Circulante; e a partir daí apropriar a parcela mensal em Despesas Financeiras em conta de Juros Pagos (DRE) ./span>
Juros a apropriar é redutor do passivo pois como sabemos, ele trás uma redução do capital e com isso é classificado como passivo. Como sabemos, os juros passivos são os juros que ocorrem em dívidas e saldos devedores, como por exemplo em dividas de cartões de crédito.
4.
Para calcular seu Capital de Giro Líquido (CGL), basta subtrair o Ativo Circulante (AC) – Investimentos e o Passivo Circulante (PC) – Fonte de Recursos./span>
Empréstimo concedido é quando a loja fornece uma quantia a um terceiro, o mutuário poderá ser um funcionário ou um cliente, por exemplo./span>
Em geral, a taxa de câmbio utilizada para contabilizar a operação de Finimp ao final do mês é a PTAX de venda. Para o cálculo das parcelas, é possível utilizar a PTAX de venda referente ao dia anterior ou a taxa negociada no momento de fechamento do câmbio para o envio da remessa do pedido.