O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) é a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do Brasil, a autoridade central do sistema de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP), especialmente no recebimento, análise e ...
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é a Unidade de Inteligência Financeira do Brasil, criada pela Lei 9.
A Unidade de Inteligência Financeira é como foi batizado o antigo Coaf após uma Medida Provisória do governo federal que, em agosto, além de mudar o nome do órgão, o transferiu para a competência do Banco Central.
Essas agências são conhecidas mundialmente como Unidades Financeiras de Inteligência – FIU (sigla em inglês de Financial Intelligence Unit).
Segundo definição do Grupo de Egmont, Unidade Financeira de Inteligência (FIU)1 é a “agência nacional, central, responsável por receber (e requerer), analisar e distribuir às autoridades competentes as denúncias sobre as informações financeiras com respeito a procedimentos presumidamente criminosos conforme legislação ...
O COAF é um órgão de inteligência e gestão do governo que atua especificamente na prevenção e no combate a crimes financeiros. Essa entidade foi criada em 1998, por meio da promulgação da lei número 9.
As comunicações devem ser encaminhadas ao COAF no prazo de 24 horas a contar da conclusão da operação ou da proposta de operação, conforme o inciso II do artigo 11 da Lei nº 9.
Para sacar valores maiores que o limite fornecido pelo seu banco é necessário que você recorra à sua agência bancária com o cartão, em mãos, além do documento de identidade (RG, CNH, carteira de trabalho) e solicite a operação pessoalmente.
Transferências por DOC: Presencial ou pessoal: R$ 18,40. Terminal de autoatendimento: R$ 10,00. Internet: R$ 10,00.
Uma TED pode ser feita pelo internet banking ou no caixa eletrônico dos bancos. Nessa modalidades, a transação custa cerca de R$ 8 nos grandes bancos. Porém, os bancos digitais já oferecem TED gratuita, como veremos mais adiante. Também é possível fazer uma TED nos caixas físicos das agências bancárias.
Você pode consultar diretamente o site de sua instituição financeira para saber os valores com descontos, mas o site do Banco Central é o melhor ponto de início para você encontrar as menores tarifas para TED e DOC e assim, poder negociar melhores condições no seu banco ou instituição financeira.
Pacotes de Serviços
A transação pode demorar até 24 horas se for feita dentro do horário do banco, ou até 48 horas se for feita fora. Ela será processada apenas dentro do horário estabelecido, e em dias úteis.
dois dias
Para fazer um TED ou DOC no Santander, é necessário que todos os dados da pessoa ou empresa que receberá o dinheiro estejam corretos, isso inclui o número da agência, número da conta corrente e CPF ou CNPJ. Caso contrário, o dinheiro será devolvido para sua conta.