Todo profissional que atua como promotor de correspondente no Brasil precisam obter uma certificação para trabalhar no mercado. O profissional atua como uma ponte entre o cliente e a instituição bancária e pode trabalhar em quatro áreas: certificação completa, crédito imobiliário, veículos e CDC e crédito consignado.
Os donos dessas empresas e/ou os lavadores profissionais de dinheiro correm um enorme risco de serem considerados cúmplices de criminosos (traficantes, terroristas, assaltantes, sequestradores etc.).
sentido de que de regra a competência para julgamento do crime de lavagem de dinheiro é da Justiça Estadual, sendo esta a regra, a exceção temos a Justiça Federal como competente para julgar esses crimes, mas de forma taxativa, apenas os referidos no art. 2º, III da lei.
Fases da Lavagem de Dinheiro
As comunicações devem ser encaminhadas ao COAF no prazo de 24 horas a contar da conclusão da operação ou da proposta de operação, conforme o inciso II do artigo 11 da Lei nº 9.
As instituições financeiras já são obrigadas a alertar o órgão fiscalizador quando há transação que supere os R$ 100 mil. Outros alertas podem ser dados em operações menores, como aquelas que movimentam valores superiores a R$ 10 mil, desde que haja uma suspeita do banco.
Quem deve se cadastrar no COAF? ... - Devem se cadastrar no COAF as Pessoas Físicas e Jurídicas que exerçam quaisquer atividades listadas no artigo 9º da Lei 9.
DECORE é a Declaração Comprobatória de Percepção de Rendimentos. Ainda que “Percepção” não esteja no nome, é isso que a sigla significa. Esse documento tem como objetivo principal comprovar a renda de sócios (somente pessoa física).