O Que Perguntar Para Um Planejador Financeiro?

Essa é mais uma das novas carreiras na área de finanças que estão se estabelecendo no país. Por isso, saber o que é um planejador financeiro pode te ajudar nos investimentos ou se tornar até mesmo uma profissão.

Portanto, se você é o tipo de investidor experiente que se sente confortável em revisar tudo apenas uma vez por ano, não terá problemas com um consultor financeiro que reúna uma reunião anual. Mas se você espera que seu conselheiro lhe explique coisas com frequência, você nunca ficará satisfeito em encontrá-lo uma vez por ano. Nesse caso, procure um consultor que possa encontrá-lo com mais frequência.

Diferença entre o planejador e o coach financeiro

No Brasil, a prova é aplicada pela PLANEJAR, de acordo com um processo conhecido como “4 Es”: exame, educação, experiência profissional e ética. O exame é dividido em 6 módulos:

Escolher um planejador financeiro para ajudá-lo a administrar seu dinheiro e cumprir suas metas de investimento de longo prazo é uma das decisões de contratação mais importantes que você pode tomar. Mas a maioria dos investidores se atrapalha quando se trata de contratar consultores financeiros e planejadores. Por quê? Porque mesmo os empreendedores bem informados muitas vezes não sabem as perguntas certas a fazer ou o que o trabalho realmente envolve.

Qual a importância do planejador financeiro?

Assim, quando necessário, ajusta as estratégias e atividades para que o cliente efetivamente alcance o objetivo traçado, seja no curto, médio ou longo prazo.

O coach financeiro tem uma atuação voltada para solucionar questões pontuais a partir da mudança de atitude de seu cliente. No caso de uma empresa, ele teria o objetivo de criar metas a serem cumpridas pela equipe, para que assim um determinado objetivo fosse alcançado. Por isso, acaba sendo um profissional voltado para a área comportamental.

Mas de acordo com a PLANEJAR (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros), a atuação do planejador financeiro consiste em:

Quanto ganha um planejador financeiro?

Além disso, um planejador financeiro terá a responsabilidade pela criação de orçamentos, gestão de investimentos, garantia da aposentadoria, asseguração do futuro dos filhos e estabilização econômica.

Os profissionais que têm essa certificação demonstram ter as competências necessárias para o perfil de um planejador financeiro. E todo o conteúdo abrange as seguintes áreas:

Os consultores e planejadores financeiros obtêm várias certificações. Os mais populares são Certified Public Accountant (CPA), Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Consultant (ChFC), Registered Investment Advisor (RIA) e Personal Financial Specialist (PFS).

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Quais as vantagens do Planejamento Financeiro?

É comum que, dentro da área financeira, os profissionais tenham suas funções confundidas pelas pessoas. Confira o que diferencia o planejador do coach financeiro:

O que você faz quando recebe seu salário, no começo de cada mês? Em um cenário ideal, a resposta deveria incluir pagamento de dívidas e gastos obrigatórios, e organização da renda para sobrar um pouco para investir, para construir uma reserva de emergência e para demais necessidades, como o lazer.

Quais etapas do Planejamento Financeiro?

Primeiramente, pode adentrar nesta carreira todos aqueles que tiverem amplo conhecimento sobre investimentos, gestão financeira e patrimonial, impostos, aposentadoria, entre outros tópicos que farão parte constantemente da rotina de um planejador financeiro.

Ao fazer esta pergunta, você espera que o consultor explique o que torna a experiência do cliente única. Você quer saber se os pontos fortes deles são exatamente os que você procura em um consultor financeiro. Se você não obtiver as respostas que procura, considere outra opção.

Em outros casos de atendimento de pessoas físicas individuais, em que não terá um acompanhamento tão longo e com encontros pontuais, pode cobrar por reunião realizada.

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Também conhecido como Assessor de Investimentos, o planejador financeiro é um profissional com diversas habilidades financeiras. Quando contratado, ele fica responsável por auxiliar seus clientes a se organizarem melhor a partir de uma reestruturação em sua área financeira.

E como vimos também, possuir a certificação da categoria é outro passo importante para conquistar mais credibilidade, mesmo que o certificado não seja obrigatório.

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