O que o termo suitability? Essa é a pergunta que vamos responder e mostrar uma maneira simples de se lembrar dessa informação. Portanto, é essencial você conferir a matéria completamente.
Suitability é uma análise aplicada por uma instituição financeira, a fim de verificar se determinados investimentos são adequados para um cliente. Para isso, aplica-se um questionário, e, com base nas respostas e em outros dados do cliente, é possível determinar qual é o seu perfil do investidor.
Quem é responsável pelo suitability?
Para efeitos da Instrução nº 539/13, o dever de suitability é de responsabilidade das pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e consultores de valores mobiliários.
Qual o objetivo do suitability para derivativos?
O Suitability é importante para determinar em qual perfil o investidor melhor se enquadra e para que, a partir disso, seja possível definir quais tipos de investimentos são os melhores para ele.
Como atualizar o perfil de investidor na Clear?
Para alterar seu perfil de risco, você deverá acessar o Clear Pro:
Clique em Minha Conta, localizado no canto superior direito do site;
Em seguida clicar em Suitability e na aba de questionário;
Responda novamente as questões;
Finalize com sua assinatura eletrônica e clicando em atualizar.
Em qual tipo de fundo não é necessário assinar o API?
A API é obrigatória para todos os produtos e serviços de investimentos? Não. Alguns produtos e serviços classificados com baixo risco para o investidor, não precisam de API prévia, a exemplo da conta poupança.
Quem não precisa responder API?
A API é obrigatória para todos os produtos e serviços de investimentos? ... Alguns produtos e serviços classificados com baixo risco para o investidor, não precisam de API prévia, a exemplo da conta poupança.
Quem não precisa fazer suitability?
Em resumo, a Instrução CVM nº 554 alterou recentemente a ICVM nº 539 e agora isenta as instituições financeiras de verificar a adequação do produto, serviço ou operação no caso de pessoas físicas ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1 milhão; pessoas físicas que tenham sido ...
O que significa seu perfil de suitability não é compatível com a operação?
"Operação em desacordo ao seu perfil no suitability." Essa mensagem de erro se decorre do fato de que os clientes das corretoras, ao criarem seus cadastros, preenchem um formulário de suitability, em que o investidor é enquadrado em um perfil de risco: conservador, moderado ou agressivo.
Como mudar o perfil de investidor?
Sim, basta acessar o menu "Investir" e seguir os seguintes passos:
Clique no ícone de engrenagem, no canto superior direito da tela;
Ao lado do seu Perfil de Investidor, clique em "Alterar";